ESG投資與退休
環境、社會及企業管治（「ESG」）投資日趨普及，現已成為一種投資策略。
時至今日，ESG因素不僅應用至香港的零售投資基金，同時亦應用至退休基金。
您對 ESG投資了解多少？這對強制性公積金（「強積金」）計劃成員有何意義？下文將逐一剖析。
何謂ESG投資？
ESG投資是指將環境、社會及企業管治（ESG）因素納入投資篩選及管理流程以了解相關投資的真正價值、降低風險及發掘新機會。
ESG代表甚麼？可能與投資者有關的因素
下文將仔細剖析構成ESG的三個因素：
ESG投資的優勢
ESG為本的企業在營運效率、節省成本、減少員工流失、創新、挽留人才、降低合規成本和風險管理方面通常表現較佳，有機會幫助提升股東利益1。
此外，ESG投資的長線表現較佳。根據五年期及十年期的市場表現（截至2023年10月份）顯示，三項環球ESG指數的表現均優於其母指數。
環球ESG指數相對母指數的表現
指數 |
年度化總回報 | |
| 5年 |
10年 |
|
| ESG指數: MSCI明晟ACWI ESG 通用指數 | 8.62% |
7.72% |
| 母指數：MSCI明晟ACWI指數 | 8.00% | 7.36% |
指數 |
年度化總回報 | |
| 5年 | 10年 | |
| ESG 指數: MSCI明晟世界SRI指數 | 10.56% | 8.93% |
| 母指數: MSCI明晟世界指數 | 8.82% | 8.11% |
指數 |
年度化總回報 | |
| 5年 | 10年 | |
| ESG指數: MSCI明晟世界 ESG 領袖指數 | 9.46% | 8.14% |
| 母指數：MSCI明晟世界指數 | 8.82% | 8.11% |
資料來源：MSCI，數據截至2023年10月31日。回報以美元計算，投資者不可直接投資於指數。過去表現並不代表未來業績。
為何ESG對強積金計劃成員如此重要？
ESG因素對強積金計劃成員的累算權益可能產生直接及可能重大的財務影響，從長遠來看尤其明顯2。妥善實踐ESG的公司具備相對較強的管治實務措施和較佳的商業道德，因此投資於這些公司有機會提供多一重風險管理保障。投資組合具有較強韌性，亦代表其有較大機會創造長期投資價值。這點至關重要，畢竟強積金的投資期可能長達40年。
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宏利MPF殊榮
積金評級 2023 強積金大獎3
1 資料來源：美國紐約大學史登商學院，ESG and Financial Performance: Uncovering the Relationship by Aggregating Evidence from 1,000 Plus Studies Published between 2015 – 2020。（只提供英文版本）
2 資料來源：強制性公積金計劃管理局，「可持續投資應用於強積金基金的投資及風險管理過程的原則」，2021年11月26日。（只提供英文版本）
3 資料來源：積金評級有限公司。詳情請瀏覽https://www.mpfratings.com.hk/zh/ratings-and-awards/。
*資料來源：宏利投資管理
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